記者11月28日從中國人民銀行獲悉，近日中國人民銀行等三部門發(fā)文，規(guī)范金融機構客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存行為，并自2026年1月1日起施行。為了預防和遏制洗錢和恐怖融資活動，中國人民銀行、金融監(jiān)管總局、中國證監(jiān)會聯合對外公布了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，指導金融機構合理、有效開展客戶盡職調查等行為。其中，“個人存取現金超5萬元需登記資金來源”的規(guī)定取消，與此前的征求意見稿保持了一致。
根據新規(guī)，取款時，銀行不再“一刀切”地詢問所有人，而是根據風險狀況來決定是否要“多問幾句”：出現較高洗錢風險時，銀行“強化調查”，了解資金來源和用途；對于低風險情形，則采取簡化措施。
來源：央視新聞
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